金融行業(yè)迅猛發(fā)展的浪潮中，各類違法犯罪行為亦呈高發(fā)態(tài)勢，嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序、侵害消費(fèi)者權(quán)益。不法貸款中介冒用機(jī)構(gòu)名義、非法收集個(gè)人信息、誘導(dǎo)高息借貸、收取高額費(fèi)用等亂象頻出，已成為影響金融安全與社會(huì)穩(wěn)定的突出風(fēng)險(xiǎn)。面對這一嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，監(jiān)管部門重拳出擊，公安部與國家金融監(jiān)管總局于2025年3月聯(lián)合部署開展金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊行動(dòng)，多地亦紛紛建立“貸款中介黑名單”制度，強(qiáng)化行業(yè)禁入與銀行合作排查機(jī)制。在這一背景下，作為金融科技領(lǐng)域的頭部企業(yè)，宜享花始終以技術(shù)為盾、以合規(guī)為刃，不僅依托人工智能與大數(shù)據(jù)構(gòu)建起高效精準(zhǔn)的反欺詐防控體系，更積極協(xié)同監(jiān)管機(jī)構(gòu)，形成打擊違法犯罪的合力，堅(jiān)定不移地守護(hù)金融市場的健康與穩(wěn)定。

長期以來，宜享花高度重視打擊違法犯罪工作，投入大量資源用于技術(shù)研發(fā)與實(shí)踐探索。通過大數(shù)據(jù)分析、人工智能等前沿技術(shù)手段，宜享花建立了完善的風(fēng)控體系，能夠精準(zhǔn)識(shí)別并攔截各類欺詐行為，有效保護(hù)用戶資金安全。

宜享花依托人工智能與大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，持續(xù)完善風(fēng)控與反欺詐模型，精心打造了一站式數(shù)智化反欺詐系統(tǒng)——“Hawkeye反欺詐管理系統(tǒng)”，已成功構(gòu)建一個(gè)包含超過600萬條記錄的自有黑名單庫，累計(jì)精準(zhǔn)攔截疑似欺詐借款人超50萬，成功識(shí)別并攔截黑產(chǎn)惡意攻擊者達(dá)41993人，人工調(diào)查處置潛在高風(fēng)險(xiǎn)客戶申請4125次，成功鎖定代理機(jī)構(gòu)43家，累計(jì)搜索到黑產(chǎn)線索1872個(gè)。

宜享花積極與監(jiān)管部門及行業(yè)協(xié)會(huì)合作，協(xié)同打擊金融違法犯罪行為。例如在2025年，針對多家機(jī)構(gòu)冒用其名義從事非法營銷的問題，公司迅速向長沙市市場監(jiān)督管理局舉報(bào)，經(jīng)查實(shí)后，4家公司被責(zé)令改正，3家被列入經(jīng)營異常名錄。此舉有力遏制了不法中介的擾亂行為，展現(xiàn)出宜享花打擊違法犯罪的決心和實(shí)戰(zhàn)能力。

近年來宜享花嚴(yán)厲打擊黑灰產(chǎn)等不法行為，在日常業(yè)務(wù)運(yùn)營中不斷收集線索，進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，著力打擊偽造材料以及侵犯個(gè)人信息等違法犯罪行為。為了減少此類事件的發(fā)生，宜享花通過事前防御、事中監(jiān)督、事后打擊的一體化行動(dòng)舉措，營造出一個(gè)健康和諧的金融環(huán)境。

面對日益復(fù)雜的金融安全形勢，宜享花將持續(xù)以科技為驅(qū)動(dòng)，深化風(fēng)控體系建設(shè)，不斷加強(qiáng)事前、事中、事后全鏈路防控能力，堅(jiān)定維護(hù)市場秩序和用戶權(quán)益。未來，企業(yè)也將繼續(xù)攜手監(jiān)管部門與行業(yè)伙伴，凝聚治理合力，共同筑牢金融安全防線，為建設(shè)誠信、健康、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

【廣告】 （免責(zé)聲明：本文為本網(wǎng)站出于傳播商業(yè)信息之目的進(jìn)行轉(zhuǎn)載發(fā)布，不代表本網(wǎng)站的觀點(diǎn)及立場。本文所涉文、圖、音視頻等資料的一切權(quán)利和法律責(zé)任歸材料提供方所有和承擔(dān)。本網(wǎng)站對此資訊文字、圖片等所有信息的真實(shí)性不作任何保證或承諾，亦不構(gòu)成任何購買、投資等建議，據(jù)此操作者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。） 本文為轉(zhuǎn)載內(nèi)容，授權(quán)事宜請聯(lián)系原著作權(quán)人，如有侵權(quán)，請聯(lián)系本網(wǎng)進(jìn)行刪除。