金山網(wǎng)訊　近年來(lái)，反洗錢工作已成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控的重中之重。鎮(zhèn)江新區(qū)支行緊密結(jié)合轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以“四個(gè)著力”為抓手，系統(tǒng)性推進(jìn)反洗錢工作，取得了顯著成效，為維護(hù)區(qū)域金融安全穩(wěn)定作出了積極貢獻(xiàn)。

著力建立完善反洗錢內(nèi)控體系

該行高度重視反洗錢工作，多次強(qiáng)調(diào)反洗錢工作的重要意義，構(gòu)建權(quán)責(zé)清晰、運(yùn)行有效的反洗錢內(nèi)控機(jī)制，明確各崗位職責(zé)，確保反洗錢工作落到實(shí)處。與此同時(shí)，該行依據(jù)上級(jí)行《客戶洗錢分險(xiǎn)風(fēng)類管理辦法》《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等反洗錢規(guī)章制度，結(jié)合該行轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)客戶群體特征、重點(diǎn)業(yè)務(wù)類型等特點(diǎn)，細(xì)化了適用于本支行的反洗錢操作實(shí)施細(xì)則，涵蓋了客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告、資料保存等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)、每筆操作都有章可循。

著力嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別

客戶身份識(shí)別是預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。該行始終秉持“了解你的客戶”原則，將盡職調(diào)查貫穿于業(yè)務(wù)始終，聚焦個(gè)人新開卡、企業(yè)新開戶、網(wǎng)銀調(diào)額、大額轉(zhuǎn)賬等重點(diǎn)業(yè)務(wù)與關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審慎核查。對(duì)在校學(xué)生、異地務(wù)工人員等群體新開卡時(shí)，除身份證聯(lián)網(wǎng)核查外，還增加開戶目的及用途的合理性詢問(wèn)，對(duì)于短期內(nèi)頻繁開戶、他人陪同開戶等異常情形，婉拒開戶。在企業(yè)新開戶環(huán)節(jié)，除審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證等基本資料外，還通過(guò)融安e信、e企查、全球信息咨詢平臺(tái)、上門實(shí)地盡調(diào)等方式，充分了解企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況，重點(diǎn)核實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍與開戶目的的合理性，嚴(yán)防空殼公司、非法經(jīng)營(yíng)主體開戶。

著力全面開展員工反洗錢培訓(xùn)

該行為全力提升員工的反洗錢意識(shí)和能力，不定期通過(guò)晨會(huì)、班后會(huì)、內(nèi)部郵箱等渠道，持續(xù)傳達(dá)反洗錢工作的重要性，營(yíng)造“反洗錢人人有責(zé)”的合規(guī)文化氛圍。該行不僅將網(wǎng)點(diǎn)基層員工，還將各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、支行各部室負(fù)責(zé)人、支行分管領(lǐng)導(dǎo)等納入反洗錢培訓(xùn)體系，培訓(xùn)內(nèi)容不僅包括反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行內(nèi)規(guī)章制度等知識(shí)，更是結(jié)合典型案例，講解當(dāng)前洗錢的新手法、新趨勢(shì)，提高集體辨析風(fēng)險(xiǎn)能力。

著力提升精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力

該行充分利用總行、省分行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，設(shè)置貼合客戶特征的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽。每日由各網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管負(fù)責(zé)處理對(duì)個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)以及反洗錢工銀BRAINS系統(tǒng)推送的風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)核查、反洗錢盡職調(diào)查回復(fù)、風(fēng)險(xiǎn)提示處理等，結(jié)合客戶身份、歷史交易習(xí)慣、資金流轉(zhuǎn)關(guān)系等進(jìn)行深度分析，全面提高核查質(zhì)量。（李留琴）