金山網(wǎng)訊 一直以來(lái)，反洗錢工作都是金融機(jī)構(gòu)防控風(fēng)險(xiǎn)的重中之重，為響應(yīng)監(jiān)管部門關(guān)于反洗錢工作的各項(xiàng)部署，貫徹落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求，筑牢金融安全防線，工行鎮(zhèn)江句容支行結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，多措并舉，系統(tǒng)性推進(jìn)反洗錢工作不斷深化。

做細(xì)反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。反洗錢工作的有效開(kāi)展，依賴于明晰的責(zé)任劃分、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化以及行之有效的內(nèi)控機(jī)制。該行多次強(qiáng)調(diào)反洗錢工作的重要性，高度重視支行反洗錢內(nèi)控機(jī)制的建設(shè)，明確了各崗位在反洗錢工作中的具體職責(zé)，從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、店長(zhǎng)到客戶經(jīng)理、客服經(jīng)理，均明確了其在客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易檢測(cè)報(bào)告、客戶身份資料與交易記錄保存等環(huán)節(jié)的責(zé)任邊界，形成了分工明確、責(zé)任到人、層層負(fù)責(zé)的反洗錢工作責(zé)任網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)控機(jī)制。

做嚴(yán)“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管工作。為防范“偽現(xiàn)金”交易可能帶來(lái)的潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，該行積極組織培訓(xùn)，向網(wǎng)點(diǎn)一線員工傳達(dá)“偽現(xiàn)金”交易的識(shí)別要點(diǎn)與監(jiān)管要求，提升員工對(duì)“偽現(xiàn)金”的識(shí)別能力與反洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)，提醒客服經(jīng)理在處理大額現(xiàn)金非同一客戶賬戶之間劃轉(zhuǎn)時(shí)，必須采取“購(gòu)物車”進(jìn)行組合交易，同時(shí)填寫(xiě)《現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》并進(jìn)行審核，核實(shí)客戶身份、資金用途以及交易背景，確保業(yè)務(wù)操作全程合規(guī)。

做深客戶信息管理工作?？蛻羯矸葑R(shí)別是防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基石，也是從源頭上遏制洗錢活動(dòng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，該行要求在客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，始終堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，在辦理個(gè)人開(kāi)戶、網(wǎng)銀調(diào)額、大額轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)審慎核查，對(duì)交易目的存疑的業(yè)務(wù)及時(shí)拒絕。面對(duì)企業(yè)開(kāi)戶、調(diào)額等業(yè)務(wù)，強(qiáng)化客戶經(jīng)理盡調(diào)要求，避免盡調(diào)過(guò)程流于形式，嚴(yán)防空殼公司、非法經(jīng)營(yíng)主體開(kāi)戶。

做實(shí)反洗錢員工培訓(xùn)，當(dāng)前洗錢手段日新月異，通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)及班后會(huì)進(jìn)行反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，傳達(dá)反洗錢工作的重要性以及相關(guān)的工作要求，積極學(xué)習(xí)新《反洗錢法》相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化對(duì)新《反洗錢法》的認(rèn)知。并將當(dāng)前反洗錢形勢(shì)以及新的洗錢手段及時(shí)傳導(dǎo)至一線網(wǎng)點(diǎn)，提高網(wǎng)點(diǎn)人員精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力。

做好反洗錢知識(shí)宣傳普及工作。該行積極以網(wǎng)點(diǎn)為主陣地，積極在廳堂內(nèi)宣講反洗錢知識(shí)，通過(guò)講解典型案例，讓客戶了解洗錢的危害，同時(shí)深入社區(qū)、商戶進(jìn)行反洗錢宣傳，擴(kuò)大反洗錢知識(shí)宣傳覆蓋面，通過(guò)普及相關(guān)知識(shí)、洗錢行為的識(shí)別技巧以及相關(guān)法律法規(guī)，引導(dǎo)社會(huì)公眾主動(dòng)參與到反洗錢的工作中來(lái)。

下一步，工行鎮(zhèn)江句容支行將持續(xù)深化反洗錢各項(xiàng)工作的開(kāi)展，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主體責(zé)任與義務(wù)，為構(gòu)建更加穩(wěn)定的金融市場(chǎng)秩序與更加安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（張晨）