金山網(wǎng)訊 為深入貫徹落實國家關于打擊和防范非法金融活動的決策部署，切實履行金融機構社會責任，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部中山支行立足網(wǎng)點陣地，聚焦源頭防控，通過三項核心舉措著力構筑防范非法金融活動的堅固防線，堅決守護客戶資金安全。

深化內(nèi)控管理，構建全員責任防線。該行成立以網(wǎng)點負責人為第一責任人的專項工作小組，壓實各級崗位責任，形成分工明確、層層落實的責任體系。定期組織全體員工學習監(jiān)管部門最新政策與警示案例，強化一線人員的風險識別、攔截與報告能力。嚴格執(zhí)行客戶身份識別、交易監(jiān)測及可疑交易報告制度，嚴把開戶與資金交易關，從源頭阻斷非法資金流轉(zhuǎn)。同時，內(nèi)部定期開展行為排查與宣傳自查，確保員工行為合規(guī)、宣傳內(nèi)容規(guī)范，筑牢內(nèi)部“防火墻”。

強化廳堂協(xié)同，打造精準宣教矩陣。立足網(wǎng)點廳堂“第一關口”，大堂人員主動開展“四問一告知”，對轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購買等業(yè)務進行風險提示。在廳堂各區(qū)域布放統(tǒng)一宣傳物料，利用電子設備滾動播放警示內(nèi)容，營造立體化宣傳氛圍。針對中老年、學生等易受侵害群體，開展“微沙龍”“一對一”講解，揭露常見騙局。外拓活動同步嵌入防非宣傳內(nèi)容，并結合線上渠道定期推送風險提示，提升不同客戶群體的風險“免疫力”，引導樹立理性投資理念。

優(yōu)化應急聯(lián)動，建立聯(lián)防聯(lián)控機制。制定網(wǎng)點應急處置預案，明確報告流程與處置步驟，并組織員工開展情景演練，確保面對可疑交易時能依法妥善應對。主動對接公安機關、金融監(jiān)管部門及街道社區(qū)，建立信息共享與快速響應渠道，對涉嫌非法集資、詐騙等線索，做到第一時間報告、協(xié)同處置，凝聚打擊合力，提升風險化解效率。

下一步，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部中山支行將持續(xù)推動防范工作常態(tài)化、機制化，通過系統(tǒng)管控、精準宣傳與協(xié)同治理，不斷提升網(wǎng)點風控能力與服務水平，切實維護區(qū)域金融穩(wěn)定與客戶資金安全。（楊苗苗）