金山網(wǎng)訊 為進一步夯實案件防控基礎(chǔ)，筑牢一線風險防線，全面提升案防履職有效性風險管理，工行鎮(zhèn)江揚中車站支行重防范、強管理、抓落實，多舉措提升案防履職質(zhì)效，2025年全年無風險事件，運營改革成效顯著，交出了滿意的答卷。

壓實主體責任，明確案防履職要求。該行采取清單化管理，將書面化的職責轉(zhuǎn)化為具體、可量化、可考核的動作，同時修訂并下發(fā)了《網(wǎng)點案防工作實施細則》，帶領(lǐng)全員深入學(xué)習《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》《員工行為禁止規(guī)定》，收集內(nèi)外部典型案例，定期開展學(xué)習交流、警示教育，并組織“案例回頭看”討論，讓員工真正引以為戒。明確了各崗位的案防職責分工，網(wǎng)點負責人承擔本網(wǎng)點案防工作第一責任，店長履行現(xiàn)場監(jiān)督職責，重點關(guān)注高風險業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，全體員工每年簽署《員工行為規(guī)范承諾書》，強化責任擔當。

強化合規(guī)意識，關(guān)注員工行為管理。通過內(nèi)外結(jié)合、深入排查、定期抽查等方式，對員工異常行為、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、產(chǎn)品銷售合規(guī)性等進行排查。內(nèi)部排查主要通過日常觀察、談心談話、查閱考勤記錄、突擊檢查等方式了解員工思想、生活、工作動態(tài)，幫助解決生活困難，降低違規(guī)概率。外部排查主要走訪員工家庭、客戶回訪以及主動向社區(qū)、相關(guān)機關(guān)了解情況，同時能通過查詢電子營業(yè)執(zhí)照、個人征信報告、融安e信等獲取相關(guān)信息。采用定期抽查的方式，加強業(yè)務(wù)操作、產(chǎn)品銷售等方面的合規(guī)管理，嚴格落實網(wǎng)點辦公營業(yè)場所管理規(guī)定，防范員工違規(guī)利用、違規(guī)出借或他人利用辦公營業(yè)場所從事違法活動。嚴格落實崗位分離制度，執(zhí)行關(guān)鍵崗位人員定期輪崗、突擊輪崗、強制休假制度，確保各項業(yè)務(wù)辦理落實事權(quán)劃分、崗位制衡原則。

夯實運營根基，切實提高核算質(zhì)量。核算質(zhì)量是銀行運營的生命線，直接關(guān)系到資金安全、客戶權(quán)益和網(wǎng)點聲譽。首先要強化柜面員工的責任心和專注度，克服麻痹思想和慣性操作，辦理業(yè)務(wù)時務(wù)必集中精力，認真核對關(guān)鍵信息。其次要嚴格執(zhí)行操作規(guī)程，堅持一筆一清、日清日結(jié)，嚴禁簡化流程、逆程序操作，嚴禁“一手清”。最后要強化結(jié)算賬戶、現(xiàn)金運營、核算要素等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督管理，加強相關(guān)崗位人員的培訓(xùn)和履職檢查，持續(xù)學(xué)習新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)的核算要求，避免因理解偏差導(dǎo)致操作錯誤。通過案例學(xué)習分析，舉一反三，完善流程，確保事中風險防線堅實有效，制度執(zhí)行到位。

下一步，該行將繼續(xù)努力，把案防工作落到實處，堅持問題導(dǎo)向，聚焦案防履職質(zhì)效提升，筑牢網(wǎng)點運營改革的銅墻鐵壁，為高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。（印何歡）