金山網(wǎng)訊 近日，建行揚(yáng)中油坊支行員工憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)警覺(jué)和扎實(shí)的反詐業(yè)務(wù)功底，成功堵截一起誘導(dǎo)客戶線上開立保健品專賣店實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件，果斷阻止客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬，為客戶避免9萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失，以專業(yè)服務(wù)筑牢客戶資金安全防線，彰顯國(guó)有大行為民護(hù)航的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

事發(fā)當(dāng)日，客戶張先生及其妻子吳女士步履匆匆地來(lái)到建行揚(yáng)中油坊支行，語(yǔ)氣急切地要求支取一筆未到期的2萬(wàn)元定期存款?？蛻舻漠惓顟B(tài)頓時(shí)引起我行工作人員的警覺(jué)，大堂經(jīng)理協(xié)助客戶取號(hào)后詢問(wèn)為何定期存款未到期就要支取，客戶僅含糊回答“有用”。大堂經(jīng)理將客戶引導(dǎo)到柜面后，向柜員傳遞了客戶支取行為異常的信息，柜員隨即放緩業(yè)務(wù)辦理節(jié)奏，為客戶進(jìn)行身份核查的同時(shí)告知客戶該筆存款還有1個(gè)月就到期，提前支取利息會(huì)有損失，并再次向其詢問(wèn)資金用途。對(duì)于存單是否提前支取夫妻二人還未達(dá)成共識(shí)，張先生便告知柜員其妻子在網(wǎng)上購(gòu)買保健產(chǎn)品時(shí)認(rèn)識(shí)了一位代銷人員，隨即互加微信，這位代銷人員告知只要投資20萬(wàn)元便可以開立網(wǎng)上保健品專賣店，一年凈收入將近30萬(wàn)，由于名額有限，要求今明兩天就要將資金轉(zhuǎn)入其個(gè)人賬戶，用于代辦網(wǎng)店的各種事項(xiàng)。

在對(duì)方持續(xù)洗腦蠱惑下，吳女士深信不疑，執(zhí)意要將積蓄全部轉(zhuǎn)出。張先生告訴柜員他們剛從某銀行支取了7萬(wàn)現(xiàn)金，準(zhǔn)備將9萬(wàn)元轉(zhuǎn)給妻子認(rèn)識(shí)的代銷人員。柜員判斷夫妻二人可能遭遇了電詐，立即向網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管匯報(bào)情況。主管走出柜臺(tái)，在安撫客戶的同時(shí)耐心勸說(shuō)不要輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，防止被電信詐騙，但吳女士對(duì)于我行員工的勸說(shuō)非常抵觸，連連催促“快點(diǎn)辦，別耽誤時(shí)間，這是能賺大錢的投資機(jī)會(huì)”。為避免激化矛盾，主管將張先生引導(dǎo)至主任室進(jìn)行溝通。張先生對(duì)妻子執(zhí)意開網(wǎng)店的行為不太贊同，網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)其反詐宣傳后，張先生同意警銀協(xié)作機(jī)制，由派出所民警對(duì)其妻子進(jìn)行勸阻。民警接到電話后高度重視，立即到網(wǎng)點(diǎn)開展緊急核查，在銀行工作人員和民警的協(xié)同勸導(dǎo)下，結(jié)合確鑿的事實(shí)證據(jù)，吳女士終于如夢(mèng)初醒，意識(shí)到自己險(xiǎn)些落入詐騙陷阱，主動(dòng)放棄轉(zhuǎn)賬操作，9萬(wàn)元資金被成功堵截。

此次成功堵截案例是建設(shè)銀行落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任、警銀協(xié)同守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的生動(dòng)范例，充分彰顯了前端攔截在反詐工作中的關(guān)鍵作用，也是建行柜面一線人員落實(shí)消保工作、守護(hù)客戶資金安全的縮影。建行揚(yáng)中油坊支行將持續(xù)繃緊反詐防詐之弦，以“嚴(yán)、細(xì)、實(shí)”的服務(wù)舉措，守好客戶“錢袋子”，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，為廣大客戶營(yíng)造安全、放心的金融服務(wù)環(huán)境。（李霞）