金山網(wǎng)訊 為持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，全面提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，近日，中國工商銀行鎮(zhèn)江丹徒高資支行以“案防警示大講堂——出借賬戶”為主題舉辦專題警示教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過深入剖析典型案例，進(jìn)一步強(qiáng)化制度規(guī)范的約束力，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，為筑牢金融安全防線奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

深度剖析案例，嚴(yán)明鐵律紅線。本次警示教育以一起員工出借個(gè)人他行賬戶的典型案件為核心，該員工因觸犯“嚴(yán)禁出租、出借個(gè)人賬戶”的禁令，遭受了行政警告處分及績(jī)效核減等嚴(yán)肅懲處。針對(duì)這一案例的深刻教訓(xùn)，該行向全員發(fā)出嚴(yán)正警示：其一，嚴(yán)禁以任何形式出借賬戶，個(gè)人賬戶承載著隱私與安全，出借行為無異于將個(gè)人信譽(yù)與職業(yè)生涯推向風(fēng)險(xiǎn)漩渦，極易淪為不法活動(dòng)的幫兇；其二，員工必須對(duì)名下賬戶交易活動(dòng)保持高度警覺，絕不容忍來源不明、金額異常、頻次可疑或時(shí)間反常等非本人交易，一旦發(fā)現(xiàn)異常，須立即采取賬戶管控、上報(bào)上級(jí)行等果斷措施。

學(xué)習(xí)制度，明晰違規(guī)后果。該行結(jié)合《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》及相關(guān)法律法規(guī)，深入揭示了出借賬戶可能帶來的毀滅性代價(jià)。違規(guī)者不僅將面臨嚴(yán)厲的行紀(jì)處分，輕則通報(bào)批評(píng)、警告、績(jī)效扣減、評(píng)優(yōu)資格取消，重則記過、降級(jí)、撤職甚至解除勞動(dòng)合同，職業(yè)生涯可能瞬間崩塌；更可能承受沉重的法律追責(zé)，一旦賬戶涉及犯罪，出借人極有可能被認(rèn)定為共犯或幫助犯，面臨公安機(jī)關(guān)調(diào)查、檢察院起訴乃至法院判刑，家庭安寧毀于一旦。此外，個(gè)人違規(guī)還將引發(fā)嚴(yán)峻的監(jiān)管問責(zé)，導(dǎo)致銀行聲譽(yù)嚴(yán)重受損，違規(guī)者難逃其咎；最終，違規(guī)記錄將形成終身信用污點(diǎn)，深刻影響行內(nèi)晉升、行業(yè)再就業(yè)以及社會(huì)信貸、出行等方方面面，信用破產(chǎn)的枷鎖終身難以擺脫。

多措并舉，構(gòu)建嚴(yán)密防控體系。為徹底堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，該行將警示教育常態(tài)化、精準(zhǔn)化，把賬戶合規(guī)納入新員工必修課程，深度融合于日常合規(guī)教育之中。通過“案防微課堂”、觀看警示教育片、組織知識(shí)測(cè)試等多種形式，確保每季度至少開展一次專題學(xué)習(xí)，讓警鐘長鳴、合規(guī)意識(shí)入腦入心。同時(shí)，壓實(shí)格長責(zé)任，要求其不僅管理業(yè)務(wù)，更須緊盯員工行為與賬戶安全。借助系統(tǒng)監(jiān)測(cè)與員工訪談，及時(shí)排查賬戶異常，對(duì)苗頭性問題立即談話、糾偏并上報(bào)。該行對(duì)觸碰紅線的行為堅(jiān)持“零容忍”態(tài)度，一旦查實(shí)，必將從嚴(yán)從快處理，絕不姑息，并將處理結(jié)果通報(bào)示警。

通過此次深刻的警示教育，全員對(duì)“賬戶安全無小事，違規(guī)出借毀終身”形成了高度共識(shí)。規(guī)范用卡不僅是遵守規(guī)章，更是守護(hù)職業(yè)生命、家庭幸福與銀行穩(wěn)健發(fā)展的責(zé)任體現(xiàn)。展望未來，工行鎮(zhèn)江丹徒高資支行將持續(xù)深化合規(guī)文化建設(shè)，通過剛性制度約束、柔性文化引領(lǐng)以及網(wǎng)格化家訪合力，持之以恒地推動(dòng)“人人敬畏合規(guī)、人人主動(dòng)合規(guī)、人人捍衛(wèi)合規(guī)”的良好生態(tài)形成。讓合規(guī)意識(shí)真正內(nèi)化于心、外化于行，為業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展構(gòu)筑起堅(jiān)不可摧的安全屏障。（張羽雪瑩）